，与理宗皇帝安葬于绍兴富盛攒宫(南宋有六位皇帝皇后归葬于此，后人称“宋六陵”)。度宗的儿子宋恭宗赵隰即位，谢道清被尊为太皇太后。恭宗此时年仅4岁，众大臣奏请谢太皇太后垂帘听政。时年65岁的谢道清虽推辞再三，最后还是应允众大臣的奏请，毅然挑起扶幼理政的重担。当时，南宋王朝国力衰微，诸事棘手。谢道清处变不惊，沉着冷静地应对连年战乱和巨大的军费支出，诏令“汰冗员，节费用，蓄国力”，以其所能致力于变革朝政，蓄养国力的各项主张。当时，“内除奸，外御侮”，是谢道清面临的最大难题。
德祐元年初，20万元兵破鄂州，沿长江东侵。谢道清命丞相贾似道领兵御敌。贾似道畏惧元兵，无心作战，竟去巴结元军头领伯颜，送去黄柑、荔枝等礼物，但伯颜不卖账。
宋兵在鲁港被元军击败(今安徽芜湖西南)，贾似道躲避到扬州。这件事激起公愤，大臣陈宜中面奏太皇太后，请求斩贾似道以谢天下。谢道清深知贾似道权倾朝野，专权误国，罪孽深重，天怨人怒，但贾似道乃“三朝元老”，其姊是理宗皇帝的宠妃，谢道清与贾似道还是台州同乡。即便如此，谢道清还是以国家社稷为重，于1275年三月罢了贾似道的相，与此同时，尽改以往贾似道不恤百姓之弊端，清除贾的同党，平反被贾似道诬陷的冤案。谢道清作了如此一系列处理，还是难以平民愤，大臣谴责贾似道“既不死忠，又不死孝”，谢道清思虑再三，决定放逐贾似道到漳州。在押解途中，贾似道被监官处死。
幼主恭宗在位，谢太皇太后垂帘听政先后两年时间，朝廷内部清除了像贾似道这样的奸相，内部得到一定程度的整治。然而，此时外部边报似雪片飞来，烽火连天，南宋王朝危若累卵。“面对元军铁桶似的合围攻势，临安城内人心惶惶，……南宋朝臣纷纷弃官逃跑，连左丞相留梦炎也弃官循逃，令主持朝政的谢太后心寒不已，忍无可忍，她愤而起草一份诏书，张贴于朝堂，诏书曰：‘我大宋建国三百余年，对士大夫向来优礼有加，眼下我与新君多难，大小朝臣无一人一语号召救国，以平日所读圣贤之书，所许谓何!于此作此举措，生何面目对人，死何以见先帝。”
谢道清虽有心回天，力挽狂澜，但赵家的南宋王朝到了度宗、恭宗时期，已是强弩之末。面临残局，谢道清御侮之志依然不移，她几番亲书急诏，调集各路军马奋力抗敌。“强敌压境，社稷将倾。谢太后要各地起兵‘勤王’。”
一批英雄豪杰，奋起与元军苦战。赣州知州文天祥招募数万义兵赶来护卫临安;台州杜浒招募义兵四千奔赴临安，江南大地涌动抗击入侵的风云。但是，与锐气旺盛的元军抗衡，宋军明显寡不敌众，加上南宋上下人心浮动，主和派势力抬头，对于谢道清的抗敌诏令，响应者逐渐减少。
此时，传来了元军攻陷常州的消息，临安门户独松关也危在旦夕，京城为之震荡，在抗战失败，朝廷一片主和声中，谢太后无可奈何，委曲求全，派遣大臣陆秀夫前去请和，但元军统帅拒绝请和，并挥师直逼临安。面对强敌将临，谢太后提升文天祥为左丞相，派他与元军统帅伯颜谈判。在谈判中，文天祥严词斥责元军的入侵，元军头领恼羞成怒，将文天祥扣押。急难中，谢皇后让陆秀夫等旧臣携幼主出逃南方，企望赵氏一脉得以延续。
德祐二年(1276)二月，为保全临安城，使黎民免受兵火洗劫，谢道清派仙居籍的左丞相吴坚等，赴元大都(今北京)将降表进呈给元世祖忽必烈，南宋至此基本告亡(后赵昰、赵昺 从临安逃亡闽、广，组建赵宋流亡政权，并使用景炎、祥兴年号，直到兵败崖山，陆秀夫抱帝昺投海而尽，这一流亡政权才彻底垮台)。是年八月，谢道清被元军从临安押往大都居住，降封寿春郡夫人。
又过了七个年头，谢道